بدون پول معامله گر شوید

بدون پول معامله گر شوید

مدیریت سرمایه در فارکس، مجموعه‌ای از فرآیندها است که یک معامله‌گر فارکس نیاز دارد از آنها برای مدیریت پول موجود در حساب معاملاتی خود استفاده ‌کند. اصل اساسی مدیریت پول فارکس، حفظ سرمایه تجاری است. این بدان معنا نیست که هرگز معاملات را در فارکس از دست ندهید زیرا غیرممکن است. هدف مدیریت پول فارکس، به حداقل رساندن ضررهای معاملاتی است تا «قابل مدیریت» باشد. این بدان معنا است که وقتی یک معامله به ضرر تبدیل می‌شود، مانع از سود بردن معامله‌گر در معاملات دیگر نمی‌شود.

ایده مدیریت پول ارتباط تنگاتنگی با مدیریت ریسک دارد، زیرا هنگام معامله، تمام ریسک‌ها به پول شما منتقل می‌شود. با این حال، تعاریف کمی متفاوت است. مدیریت ریسک مربوط به آماده‌سازی و مدیریت همه ریسک‌های قابل شناسایی است – که می‌تواند شامل مواردی مانند داشتن یک کامپیوتر پشتیبان یا اتصال به اینترنت باشد. در حالی که مدیریت پول برای معامله‌گران فارکس به نحوه استفاده از پول خود برای افزایش موجودی حساب‌شان بدون اینکه آن را در معرض خطر ناخواسته قرار دهند، مربوط می‌شود.

چگونه جلوی از دست رفتن پول در فارکس را بگیریم؟

این سوالی است که مدیریت سرمایه در فارکس به آن پاسخ می‌دهد. از آنجایی که همه ما انسان هستیم و تمایل داریم ویژگی‌های مشابهی (خوب و بد) داشته باشیم، اشتباهات رایجی وجود دارد که در معاملات فارکس باید از آنها اجتناب کنیم. معامله‌گران موفق تمایل دارند معامله را نوعی تجارت ببینند. هدف تجارت فارکس، کسب درآمد است نه از دست دادن درآمد؛ بنابراین باید اقدامات لازم را برای جلوگیری از عدم از دست دادن سرمایه انجام دهید.

سوال این است که آیا می‌توان تمام پول خود را در فارکس از دست داد؟ بله این کار امکان پذیر است. شما می‌توانید تمام پول خود را در هر سرمایه‌گذاری که وجوه شما در معرض خطر قرار می‌دهد، از دست بدهید. بنابراین وظیفه شما به عنوان یک سرمایه‌گذار این است که احتمال وقوع چنین ضرری را به حداقل برسانید.

راه‌هایی برای تنظیم دقیق استراتژی معاملاتی وجود دارد که کمک می‌کند تا شما بیشتر برنده شوید و کمتر ضرر کنید، اما به طور معمول این دلیل اصلی ضرر معامله‌گران در فارکس نیست. دلیل اصلی این است که قوانین مدیریت پول خاصی برای پیروی نداشته باشند. بنابراین ما در ادامه چند مورد از آن قوانین را شرح می‌دهیم.

قوانین برتر مدیریت سرمایه در فارکس

اگر این پنج قانون مدیریت پول را به درستی رعایت کنید، شانس موفقیت شما در معاملات فارکس بسیار بهبود می‌یابد. شما می‌توانید این قوانین را برای سیستم معاملاتی خودتان تنظیم کنید، اما برخی از نسخه‌های این پنج قانون مدیریت پول فارکس باید قبل از انجام هر معامله، نوشته و خوانده شوند.

۱. در هر معامله با استفاده از اندازه موقعیت خود، اندازه ریسک‌تان را تعریف کنید

ایده این است که یک معامله‌گر باید تنها درصد کمی از حساب خود را در هر معامله‌ای به خطر بیاندازد. مربیان تجارت اغلب «قاعده ۲٪» را توصیه می‌کنند که در آن یک معامله‌گر باید تنها ۲٪ از حساب خود را در معرض خطر قرار دهد. به عنوان مثال، با یک حساب تجاری ۱۰۰۰۰۰ دلاری، معامله‌گر باید در هر معامله ۲۰۰۰ دلار را در معرض خطر قرار دهد.

۲. حداکثر بازپرداخت حساب را در تمام معاملات‌تان تنظیم کنید

بازپرداخت حساب، تفاوت در ارزش حساب از بالاترین مقدار آن در یک دوره معین و ارزش حساب پس از برخی معاملات باخت است. به عنوان مثال، اگر یک معامله‌گر ۱۰۰۰۰ دلار در حساب خود داشته باشد و سپس ۵۰۰ دلار را از دست بدهد، این ۵ درصد بازپرداخت حساب است. (۵۰۰ بدون پول معامله گر شوید معادل ۵ درصد از ۱۰۰۰۰ است). هرچه میزان برداشت بزرگتر باشد، بازیابی مانده حساب با معاملات برنده دشوارتر می‌شود. معامله‌گران باید حداکثر سطح کاهش را تعیین کنند که با توجه به بک تست استراتژی معاملاتی آنها قابل قبول باشد.

۳. یک نسبت ریسک به پاداش معین را به همه معاملات‌تان اختصاص دهید

قاعده کلی که برای مدیریت سرمایه در فارکس در اکثر کتاب‌های اصول معاملات آموزش داده می‌شود، این است که معاملات برد یک معامله‌گر باید به طور متوسط دو برابر معاملات باخت او باشد. با این نسبت ریسک به پاداش، معامله‌گر باید تنها یک سوم معاملات خود را برنده شود تا به نقطه سر به سر برسد. در واقع، مهمترین چیز این است که در تعیین حد ریسک خود ثابت قدم بمانید.

۴. برای برنامه‌ریزی خروج از معامله، از دستور توقف ضرر و سفارش سود کمک بگیرید

استفاده از توقف ضرر، حداکثر مقداری که یک معامله‌گر می‌تواند در هر معامله از دست بدهد را قفل می‌کند. در حالی که استفاده از دستور برداشت سود، حداکثر مقداری که معامله‌گر می‌تواند برنده شود را قفل می‌کند. با استفاده از این نوع سفارشات فارکس، معامله‌گر می‌تواند مطمئن شود که به طور غیرمنتظره در موقعیتی قرار نگرفته که پول بیشتری نسبت به برنامه‌ریزی‌اش از دست بدهد.

۵. فقط با وجوهی که می‌توانید از دست بدهید معامله کنید

آخرین قانون مهم مدیریت سرمایه در فارکس اشاره به این موضوع دارد که معامله موفقیت‌آمیز تنها زمانی امکان پذیر است که معامله‌گر بتواند در مورد اینکه با یک فرصت معاملاتی چه کاری انجام دهد، تصمیمات غیرعاطفی بگیرد. اگر معامله‌گر با هدف نیاز داشتن به پول، اقدام به انجام معامله کند، ممکن است تصمیمات بدی بگیرد و احتمال از دست دادن پولش را افزایش دهد. بنابراین بایستی به بهترین‌ رویدادها امیدوار باشید و برای بدترین موقعیت‌ها برنامه‌ریزی کنید و با وجوهی وارد معامله شوید که در صورت از دست دادنشان، به سبک زندگی شما آسیبی نرسد.

مالی و سرمایه گذاری

کتاب های مدیریت مالی و سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری به معنای تخصیص پول در بازارهای مالی، بورس اوراق بهادار و هر فعالیت اقتصادی دیگر است. فرد یا سازمان سرمایه‌گذار متعهد می‌شود خرید مالی تجهیزات و سایر موارد مورد نیاز بنگاه اقتصادی را بر عهده بگیرد و در مقابل از سود سهام منفعت کسب کند. علم سرمایه‌گذاری را می‌توان علم خرید کالایی دانست که در حال حاضر بازار یا کاربرد ندارد اما آینده‌ی درخشانی پیش روی آن محصول است. در چنین شرایطی سرمایه‌گذاری بر بدون پول معامله گر شوید روی این کالا بسیار سودمند خواهد بود. سرمایه‌گذاری می‌تواند از طریق اشخاص حقیقی یا اشخاص حقوقی نظیر بنگاه‌‌های سرمایه‌گذاری، دولت و سایر نهادها انجام گیرد.

هوش مالی چیست؟

مشاهده سیاست‌های پولی و مالی، استراتژی و سرمایه‌گذاری افراد موفق و ثروتمند، یکی از بهترین‌ راه‌های افزایش هوش مالی و درآمد بیشتر است. از نظر بسیاری از افراد ثروتمند نظیر رابرت کیوساکی، هوش مالی یک مهارت اکتسابی است که می‌توان آن را آموخت. هوش مالی یکی از انواع هوش به شمار می‌آید. این هوش شامل توانایی انسان در درک و تحلیل مسائل مالی است که می‌توان آن را از زوایای مختلف مورد تحلیل و بررسی قرار داد. هوش مالی را می‌توان به به 5 بخش تقسیم کرد. کسب درآمد بیشتر، حفظ، بودجه‌بندی پول، اهرم‌سازی پول و به‌روز نمودن اطلاعات مالی. برای افزایش هوش مالی باید گام‌ های آن را به ترتیب آموخت.

بورس یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری پرطرفدار در سراسر جهان به شمار می‌آید. نام دیگر بورس در ایران بهابازار است و به بازاری گفته می‌شود که برروی کالا، ارز، قراردادها و اوراق بهادار قیمت و ارزش‌گذاری می‌کند. بورس در ایران به نوعِ بورس اوراق بهادار و بورس کالا دسته‌بندی می‌شود. یکی از معتبرترین بورس‌های جهان، بورس نیویورک است که حجم معاملات و و ارزش شرکت‌های آن بسیار بالا است. اگر به بازار بورش علاقمند هستید بهترین کتاب بورس را می‎توان از فیدیبو خریداری کرد.

نحوه آشنایی با زبان تخصصی مالی

آشنایی با اصطلاحات مالی و مفاهیم مالی کلید موفقیت در این بازار پرخطر و پرریسک است. فیدیبو مرجع کاملی برای عرضه‌ی کتاب‌های مالی و سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. بهترین کتاب‌های سرمایه‌گذاری نظیر کتاب بازار سرمایه، کتاب اقتصاد مالی، کتاب حسابداری، کتاب ارزیابی مالیات و امور بیمه را می‌توان در فیدیبو مشاهده کرد. بهترین کتاب های مالی نظیر کتاب مدیریت مالی، کتاب حقوق مالی، امور مالی، تامین مالی، حسابداری مالی را نیز بخش دیگر از اثار مربوط به حوزه مالی و سرمایه‌گذاری است. علاوه بر کتاب‌های تحلیلی در این حوزه می‌توان کتابهای آمادگی آزمون و بدون پول معامله گر شوید بهترین کتاب بورس را نیز از فیدیبو تهیه کرد.

چگونه یک معامله گر حرفه ای شوم - قسمت 1

این مقاله که از کتاب بی نظیر "معامله گر منظم" نوشته مارک داگلاس برداشت شده، سعی دارد که مراحل تبدیل شدن به یک معامله گر حرفه ای و کارکشته را به شما آموزش دهد و این واقعیت را به شما بگوید که هرگز دلیلی برای مقصر دانستن بازارها در زمان کسب نتایج ناگوار وجود ندارد، بازارها تعیین نمی کنند که شما چه موقع معامله کنید، چه مدت در معامله بمانید و چه موقع از آن خارج شوید. شما زمانی به این خودباوری دست پیدا خواهید کردکه برای معامله کردن یک سری قوانین و رهنمون هایی تعیین کنید و بدانید که همیشه و بدون تردید از آن قوانین تبعیت خواهید کرد.

برای اینکه در بازار به اهداف خود برسید، لازم است تا شرایط تعامل خود با محیط را تغییر دهید. به یاد داشته باشید که نمی توانید به طور فیزیکی عملکرد بازارها را کنترل کنید، شما تنها قادرید، درک خود از بازارها را کنترل کنید تا بتوانید بالاترین درک از واقعیت را داشته باشید. هر معامله گری طبق فرایند انتخاب کردن و تصمیم هایی که به واسطه این انتخاب ها می گیرد، تجربه خود از بازارها را خلق می کند. اگر شما درستی این مفهوم را بپذیرید، متوجه خواهید شد که هرگز دلیلی برای مقصر دانستن بازارها در زمان کسب نتایج ناگوار وجود ندارد. بازارها به شما بدهکار نیستند، تنها شما و خود شما مسئول اتفاق هایی هستید که برایتان پیش می آید. هرچه زودتر این مسئولیت را بپذیرید تعامل برقرار کردن با بازار برایتان آسان تر خواهد شد.

بسیاری از افراد دوست ندارند قوانین معامله برای خود وضع کنند، زیرا باور دارند وقتی این کار را بکنند، دیگر نمی توانند آنها را تغییر دهند، اما گامهایی که در این مقاله به شما گفته میشود به شما کمک می کند تا از سطوح مقدماتی پیشرفت به سطوح بالاتری برسید و این مهارت ها در صورت یادگیری به قسمتی از وجود شما تبدیل می شوند. برای اینکه بتوانید بطور مداوم در بازار سود کنید به جای اینکه بازار به طور مداوم پول شما را ببرد، لازم است که این مهارتها را بیاموزید.

گام اول

متمرکز ماندن روی چیزی که لازم است بیاموزید.

ممکن است لازم باشد که دیدگاه یا توجه خود در معامله را تغییر دهید. شاید تاکنون تمرکز شما روی کسب درآمد بوده است. تفاوت زیادی بین تمرکز کردن روی پول و تمرکز کردن روی معامله وجود دارد؛ تمرکز روی معامله موجب می شود تا هر آنچه لازم است یاد بگیرید را مشخص کنید. دیدگاه اول موجب می شود تا شما روی آنچه که بازارها به شما می دهند و از شما می گیرند توجه خود را معطوف دارید. دومین دیدگاه موجب می شود تا شما توجه خود را روی توانایی خود برای کسب پول بگذارید. در دیدگاه اول، شما قسمتی از مسئولیت را بر عهده بازارها می گذارید تا برای شما کاری انجام دهند. در دیدگاه دوم، شما مسئولیت را خود بعهده می گیرید.

گام دوم

برخورد با ضرر و زیان

در هر معامله احتمالی، ضرر و زیان را از قبل تعریف کنید. منظور از "از قبل تعریف کردن" این است که تعیین کنید چه اتفاقی باید در بازار رخ دهد تا شما متوجه شوید که این معامله دیگر یک فرصت خوب محسوب نمی شود. حداقل در زمانی که شما در حال معامله هستید، دیگر یک فرصت محسوب نمی شود.

وقتی باورهای شما درباره ضرر و زیان شکل جدیدی پیدا کنند، دیگر احتمال داشتن معامله ای ناموفق موجب رنج شما نخواهد شد. موفق ترین معامله گران، ساختار باورهای خود را زمانی عوض کرده اند که یک یا چند فرصت را از دست داده بودند و سپس به این نتیجه رسیدند که چیزی برای ترسیدن وجود نخواهد داشت. پس پذیرفتن اینکه ضرر و زیان غیر بدون پول معامله گر شوید قابل اجتناب است، یک مهارت معاملاتی محسوب می شود که بی شک یادگیری آن برای همه سخت است، اما این مهارت جزئی ضروری از تمام مهارتهایی است که لازم است یاد بگیرید تا یک معامله گر موفق شوید. به محض شناسایی فرصت معامله، آن را انجام دهید. وقتی میزان ضرر و زیان از قبل تعریف شده است، دیگر چیزی برای سبک سنگین کردن و قضاوت کردن باقی نمی ماند.

گام سوم

متخصص شدن تنها در یک عملکرد بازار

به طور کلی بیشتر ما در شرایط رشد کرده‌ایم که فکر می‌کنیم برای تصمیم‌گیری بهتر باید اطلاعات مرتبط داشته باشیم. اما این موضوع لزوما در محیط داد و ستد، خصوصا در مراحل اولیه صدق نمی‌کند. در بیشتر موقعیت‌های بازار، تعداد فروشندگان و خریدران برابر است. همه معامله‌گران دلایل و استدلال های خاص خود را برای انجام فعالیت‌های خود دارند و این امر موجب به وجود آمدن اطلاعات ضد و نقیض می‌شود. از آنجا که اطلاعات زیادی وجود دارد و بیشتر این اطلاعات ضد و نقیض هستند، یک معامله‌گر تازه کار باید آگاهی خود از اطلاعات بازار را محدود کند. داشتن اطلاعات بیشتر، بهتر نیست؛ که این امر فقط موجب ایجاد سردرگمی می‌شود که در نهایت موجب ضرر و زیان خواهد شد.

ابتدا باید با اطلاعات کم شروع کنید و به تدریج به خود اجازه دهید تا اطلاعات بیشتر و بیشتری راجع به بازار دریافت کنید. فقط لازم است که در یکی از عملکردهای بازار که مرتب تکرار می‌شود و تغییر اندکی در آن ایجاد می‌شود تخصص پیدا کنید. برای اینکه متخصص شوید، یک سیستم معامله ساده انتخاب بدون پول معامله گر شوید کنید که نشانگر یک الگو است؛ بهتر است سیستمی را انتخاب کنید که حالت مکانیکی دارد، به جای اینکه یک سیستم ریاضی برگزینید؛ با این کار عملکرد بازار را به صورت تصویری مشاهده خواهید کرد. هدف شما این است که تمام زوایای این سیستم و تمام ارتباطی که بین اجزا وجود دارد و پتانسیل آن برای ایجاد معاملاتی سودمند را درک کنید. در این میان ضروری است که از تمام گزینه ها و اطلاعات دیگر دوری کنید.

اگر در حال مشاهده بازارهای مختلفی هستید تا زمانی که ویژگیهای هر یک از این بازارها را درک نکرده اید، پیشنهاد می کنیم که تعداد آنها را به یک یا حداکثر دو کاهش دهید.

در این قسمت به سه گام مهم و اساسی برای تبدیل شدن به معامله گر حرفه ای پرداختیم و در " قسمت دوم " به چهار گام دیگر می‌پردازیم.